【投資日記#6】~投資初心者のための講義~第3回『インデックス投資とは何か？』

こんにちは！

どうも、マイケルです！

昨日のブログでは、投資初心者の最初の一歩として「投資信託とは何か？」を解説しました。

銀行に預けるだけでは資産が増えない今、投資信託という仕組みが“分散”と“プロの運用”によってリスクを抑えながら資産形成を後押ししてくれるということをお伝えしました。

さて今日のテーマは、その中でも特に初心者から絶大な支持を集めている『インデックス投資』です。

僕自身もこの運用方法から始めて、コツコツと積み立ててきました。

• なぜこんなにもインデックス投資が選ばれるのか？
• どんな仕組みで運用されているのか？

そして

S&P500や全世界株式のような有名な指数は何が違うのか？

今回はその土台となる「インデックス投資」の本質を、初心者の方にもわかりやすく解説していきます。

インデックス投資とは？

インデックス投資とは

特定の「指数（インデックス）」と同じ値動きを目指す運用方法のことです。

例えば、日本の代表的な株価指数に「日経平均株価」や「TOPIX」があります。

アメリカでは「S&P500」や「NASDAQ100」などが有名です。

インデックス投資は、これらの指標と同じように動くように設計された投資信託を買うことで、市場全体の成長に乗っかるという戦略です。

インデックス投資の特徴① リスク分散が効いている

インデックス投資は、1つの企業に集中投資するのではなく、複数の企業に分散投資する形になります。

たとえば「S&P500」のインデックスファンドであれば、アメリカの代表的な500社に自動的に分散投資されます。

これにより、一社が業績不振になっても全体の影響は小さく、リスクを分散することができます。

インデックス投資の特徴② 低コストで運用できる

インデックス投資は、指数に連動するだけの“シンプルな運用”なので、人件費があまりかからず、手数料が安いのが特徴です。

運用のプロが常に銘柄を入れ替える「アクティブ運用」に比べ、信託報酬が圧倒的に低いので、長期で持つほどコスト面で大きな差が出ます。

インデックス投資の特徴③ 初心者でも始めやすい

インデックス投資は「どの銘柄を選べばいいかわからない…」という初心者にも安心です。

なぜなら、すでに分散されたパッケージ商品を買うようなものだからです。

• 「米国株全体に投資したい」
• 「世界中にまるごと投資したい」

という希望も、インデックスファンドなら1本で叶えることができます。

よく選ばれるインデックスファンドの例

ここでは、初心者に人気の高いインデックスファンドの代表例をいくつか紹介します。

どれも「一本持っておけばOK」と言われるほど、長期投資向きで、初心者に最適な選択肢です。

インデックス投資のデメリットも知っておく

どんな投資にもリスクや短所はあります。

インデックス投資も例外ではありません。

なぜインデックス投資が“最強”と呼ばれるのか？

多くの研究やデータによって

インデックス投資は長期で見ればアクティブ運用よりも高いリターンを出している

ということが明らかになっています。

ウォーレン・バフェットも、一般投資家に対して

「S&P500に連動するインデックスファンドを買って持ち続けるべきだ」

このようなことを繰り返し述べています。

それだけ、シンプルで合理的な運用方法として評価されているのです。

投資初心者に伝えたいこと

インデックス投資は、投資の王道でありながらも、誰にでも開かれた入り口です。

投資の“土台”として、コツコツ積み上げていくことが、資産形成の第一歩になります。

次回「S&P500と全世界株式、どっちを選べばいいの？」

さて、今回はインデックス投資という投資信託の基本スタイルについて理解を深めていただきました。

ただ、多くの初心者が次にぶつかる壁があります。

それが

という疑問です。

次回は、僕自身の考えや過去の選択も交えながら、この2つの代表的なインデックスの特徴と選び方をしっかり比較していきます。

自分にとってどちらが最適な選択かを見つけるヒントになるはずです！

お楽しみに！