投資初心者のための講義-第11回-『リスクとリターンの関係｜怖さと期待を知るべき投資の本質』【投資日記#14】

こんにちは！

どうも、マイケルです！

前回は「分散投資ってなに？」というテーマで、リスクを抑える投資信託の使い方について語りました。

キーワードは「一点集中よりも、分けて持つほうが守れる」

これが長期的な安定を支える基本戦略でした。

そして今回は、その“リスク”と“リターン”という投資の両輪について、より本質的に掘り下げていきます。

リターンは“ご褒美”、リスクは“ブレ幅”

リターンとは何か？

投資における「リターン」とは、自分のお金がどれだけ増えたかを表すもの。

• 年利回り
• 配当
• 売却益

形は違っても、リターンは投資の最大の目的です。

でもその『ご褒美』には、当然『リスク』という対価が付きまといます。

リスクとは何か？

ここでの「リスク」とは、『損をする可能性』ではなく、『価格の変動幅（＝ブレ幅）』のこと。

つまり、「どのくらい値動きが激しいか」を表す指標なんです。

リスクとリターンはセットで動く

ハイリスク・ハイリターンの本質

よく聞く「ハイリスク・ハイリターン」という言葉。

これは単に『怖い投資は儲かる』という意味ではなく

ということを指しています。

ローリスク・ローリターンも戦略

逆に、価格変動の小さい資産とされている債券や預金に関しては、ローリスク・ローリターン。

利益は小さくても、守りを固めたい人には最適な選択肢です。

どこまでリスクを許容できるか？

投資家にとって一番重要なのは「自分軸」

こうした「自分の心と時間のバッファ」を知ることが、投資におけるリスク許容度を決めます。

リスク許容度は人それぞれ

ライフステージによっても、最適なリスクの取り方は変わるのです。

実践アドバイス｜初心者にオススメの考え方

①「平均リターン」と「最大下落率」をチェックする

投資信託やETFを選ぶときは、年率リターンだけでなく、「どれくらい下がったことがあるか」も見ることが大事。

これを知っておくと、想定外の下落でも動じにくくなります。

② リスクと付き合う感覚を身につける

「怖い＝ダメ」ではなく、「怖さを数字で知って、慣れていく」こと。

最初は少額で投資信託から始め、少しずつ“ブレ”に慣れていくのが、実力を育てる近道です。

まとめ｜リスクとリターンを“敵”ではなく“相棒”にする

リスクとリターンは、コインの表裏。

「どちらかだけ」を取ることはできません。

投資は感情との対話でもあります。

不安も期待も受け止めながら、自分のペースで資産を育てていきましょう。

次回予告｜【第12回】“長期投資”ってなに？｜時間が味方になる仕組み

次回は、「時間とお金」の関係を軸に、長期投資の強さについて深掘りしていきます。

10年、20年後の未来を見据えた『時間戦略』を一緒に学んでいきましょう。

📚 投資初心者のための講義シリーズ

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